Ako priniesol obchodný softvér revolúciu v obchodovaní

Published days ago on July 31, 2020
By Anton Kovačić

Som dosť starý na to, aby som si pamätal, keď obchodovanie na trhoch nebolo také jednoduché. Na vysokej škole som potreboval zlikvidovať malú akciovú pozíciu, ktorú mi zanechal môj strýko. Nie som si istý presnou províziou, ale som si celkom istý, že to bolo medzi 50 a 100 dolármi.

Na dnešnom trhu by takáto provízia bola nevídaná. Internet a elektronické obchodovanie výrazne demokratizovali obchodovanie. Dnes by sa obchodná provízia vo výške viac ako 5 dolárov považovala za drahú.

Zavedenie obchodného softvéru na dnešný trh a nízke provízie znamenajú, že každý priemerný Joe, ktorý má nejaké peniaze navyše, sa môže zúčastniť na trhu. Táto účasť znamená možnosť obchodovať nielen s akciami, ale aj s derivátmi, ako sú opcie alebo futures. Meny (Forex) vrátane kryptomien, ako je bitcoín, môžu byť obchodované alebo podporované na moderných platformách obchodného softvéru.

Tieto platformy môžu byť na stolnom alebo mobilnom zariadení. Nielenže tieto platformy spôsobili revolúciu v obchodovaní, ale schopnosť plánovať obchody je vylepšená nástrojmi na týchto platformách na vykonávanie toho, čo sa nazýva technická analýza a fundamentálna analýza.

Nemôžem podrobne rozoberať tieto koncepty, ale v skratke technická analýza využíva grafy a cenové vzorce a objem na určenie, ktorým smerom sa cena s najväčšou pravdepodobnosťou bude pohybovať.

Fundamentálna analýza sa zameriava na fiškálne zdravie konkrétnej spoločnosti a jej schopnosť zvyšovať zisky. Nástroje fundamentálnej analýzy zahŕňajú súvahy, pomery aktív k dlhu a faktory rastu alebo poklesu.

Jednou prekážkou pri používaní týchto analytických nástrojov je schopnosť priemerného Joea určiť, ako ich využiť. Vyžaduje si to veľa čítania a skúmania, ale tí, ktorí sa zaujímajú o svoje finančné záležitosti a rast svojho bohatstva, si určite nájdu čas.

Určite so zvýšenou dostupnosťou týchto nástrojov mnohí odpovedali na túto výzvu a to je to, čo znížilo provízie tam, kde sú teraz. Čím viac sú provízie nižšie, tým aktívnejší obchodníci vstupujú na trh. Čím aktívnejší obchodníci vstúpia na trh, tým viac provízií sa môže znížiť. Je to cnostný cyklus.

Niečo, čo sa nazýva aplikačné programové rozhranie (API), to všetko umožnilo. API je technický žargón pre softvér, ktorý umožňuje programom vzájomnú interakciu. Typická platforma používa API na spojenie rôznych prvkov platformy. Existuje obchodný prvok, prvok grafu, prvky indikátora a ďalšie funkcie, ktoré musia takpovediac spolupracovať pod jednou strechou.

Softvér s týmito rôznymi komponentmi je zvyčajne k dispozícii na stiahnutie alebo je prístupný na webe prostredníctvom plateného členstva. Obchodníci často používajú určitého makléra na vykonávanie obchodov, ale na analýzu používajú webovú stránku alebo softvér tretej strany, pretože považujú sprostredkovateľskú platformu za nedostatočnú.

To je to, čo sám rád robím s Charlesom Schwabom a Stockcharts.com. Vykonávam obchody cez Charlesa Schwaba. Aj keď mám prístup k obchodnej platforme Schwab známej ako Streetsmart Edge, zdá sa mi to trochu zastrašujúce. Myslím, že Stockcharts.com sa používa jednoduchšie. Cez stockcharts.com mám prístup ku všetkým technickým ukazovateľom, ktoré si možno predstaviť.

S prémiovým členstvom mám tiež prístup k týždenným komentárom k trhu a všetkým návodom na obchodovanie, ktoré by som kedy mohol použiť. Tento druh vecí je v súčasnosti typický na obchodných platformách, najmä pri platených členstvách.

Ďalším dôležitým nástrojom, ku ktorému má človek prístup na dnešných platformách, sú úvodzovky úrovne II. Tento nástroj môže byť obzvlášť dôležitý pre denných obchodníkov pri určovaní pozícií iných obchodníkov. Pre skúsených denných obchodníkov môžu byť kotácie úrovne II dôležité na určenie, kedy treba stlačiť spúšť obchodu a akým smerom sa vydať.

Na pomoc vyvinutiu obchodného systému je dôležité spätné testovanie. Platformou, s ktorou mám osobnú skúsenosť a ktorá má vynikajúce možnosti spätného testovania, je Metatrader. Pretože obchodovanie na Forexe je náročné, pretože banky často obchodujú s účastníkmi Forexu, spätné testovanie je na tomto konkrétnom trhu dôležité. To je dôvod, prečo mnohí Forex obchodníci prisahajú na môj Metatrader verzie 4 a 5, aby som im pomohol poraziť banky.

Medzi dnešnými platformami je pomerne veľká konkurencia. Konkurencia je taká veľká, že mnoho platforiem vám umožní vyskúšať si pred zakúpením softvéru alebo vložením peňazí do členstva. Pretože existuje toľko rôznych obchodných platforiem štýlov obchodovania, môžu byť veľmi rôznorodé, preto je dôležité, aby každá platforma získala svoj podiel na trhu obchodníkov, ktorých by táto platforma mohla pritiahnuť.

Niektoré platformy som už spomenul. Je čas prejsť na niektoré z ďalších platforiem.

Už som hovoril o platforme Charles Schwab, ale nie o tom, čo si Schwab účtuje za obchody. Charles Schwab má štruktúru poplatkov veľmi podobnú inej maklérskej spoločnosti známej ako Fidelity. Obaja účtujú 4,95 USD za väčšinu obchodov s akciami. Obchodná platforma Fidelity je Active Trader Pro.

Už som spomenul, že provízie nad 5 USD môžu byť v dnešnej dobe považované za drahé. Pre svoj zdravotný sporiaci účet používam takého makléra, ktorým je TD Ameritrade. Platformou TD Ameritrade je Thinkorswim, ale za obchod sa u tohto konkrétneho makléra účtuje 6,95 USD, ale pretože si radšej ponechám dlhodobé pozície na tomto účte, naozaj mi nevadia dodatočné náklady. Thinkorswim je tiež skvelá platforma.

Tí, ktorí sú veľmi aktívni obchodníci alebo denní obchodníci, môžu namiesto toho uprednostniť interaktívnych maklérov. Interactive Brokers má ultra nízke provízie. Obchody s americkými akciami v IRA nemajú vôbec žiadnu províziu. Ostatné obchody môžu mať provízie vo výške 1 percenta alebo menej z hodnoty obchodu. Extrémne veľké obchody môžu vyžadovať provízie až do výšky 10 percent z hodnoty obchodu. Počul som, že Interactive Brokers má však extrémne zlý zákaznícky servis, takže ak si ich vyberiete, musíte naozaj vedieť, čo robíte.

Ninja-trader je populárna platforma tretej strany, ktorá môže byť prepojená s väčšinou online maklérov, takže všetky vaše analýzy môžu byť vykonané na Ninjatrader a vy môžete poslať svoju objednávku vášmu maklérovi cez rovnakú platformu.

Už som spomínal Stockcharts.com. Okrem Stockcharts.com je ďalšou populárnou obchodnou platformou tretej strany TradingView. Obe ponúkajú všetky základné technické a fundamentálne analytické nástroje, ktoré by ste mohli potrebovať. Ponúkajú skvelé nástroje na vytváranie grafov a množstvo obchodných tutoriálov za prijateľnú cenu členstva.